(本文發表於2019年12月初)
2019年即將結束，
在國際局勢動盪不斷、國內選情烏煙瘴氣之下，
美國股市屢創歷史新高，
台股也即將挑戰歷史新高.
這些是你預料得到的嗎?
你的資產又從中獲利多少?
建議你檢視一下自己的家庭資產，
這一年內增加了多少?
企業管理從之前流行的KPI轉向追求OKR，
保羅在幫客戶做財務評估與規劃當中一個很重要的OKR就是:
『資產淨值增長率』
定義: (當年度資產淨值 – 前年度資產淨值)/ 前年度資產淨值
簡單來說，就是看看今年度的資產淨值(資產 – 負債)
比起一年前增加了多少百分比.
如果這個數字符合你的預期，那恭喜你!
請繼續保持!
相反的，如果你的數字不符預期，
甚至是負值(淨值下降)，
建議你要好好 review 出了甚麼狀況?
是開銷太大?
有不良負債?
還是投資部位資產配置不當?
抑或是遭遇不預期風險或意外損失了錢財?
知道出了甚麼狀況就要採取必要的措施
來避免將來再發生同樣的損失或錯誤，
這樣距離你的財務目標與人生夢想才不會愈來愈遙遠…
如果你不知道如何訂出自己家庭的財務目標關鍵成果(OKR)，
或想了解如何有效地做好資產配置，
歡迎跟保羅我預約免費諮詢喔!
很快再跟你聊 …
鉅鵬投資理財顧問公司
