風險規劃
風險規劃包含3大部分，第一為人身風險管理，二為財產風險及責任風險規避，三為緊急財務缺口準備。主要是依據個人及家庭目前狀況，是否單身或結婚?有無父母及子女扶養?有無房屋貸款或其他負債?財產及責任風險是否有作轉嫁?上述項目都是風險管理及規避的一環，其實大部分的人都有做保險規劃，但是否做對了方向?是否有足夠的保障?是否有依現況的改變而作調整?則需要一個專業的風險規劃師來為其制定專屬於個人的風險規劃方案。
人身壽險規劃
 | 長壽風險 人類平均壽命每10年增加3歲，未來您可能活至100歲的退休收入考量。 > 養老保險、年金保險 | |
 | 意外風險 因應突發意外，嚴重如殘廢甚至殘疾，其後續治療與生活費用的補償。 > 意外險、殘疾生活扶助金保險、失能保險 | |
 | 健康風險 因應重大醫療行為時，需自行額外負擔的高額費用。 > 醫療保險、癌症保險、重大疾病保險 | |
 | 身故風險 因應走得太早，但家中尚有父母及子女需要扶養的家庭責任。 > 定期壽險、終身壽險 |
人身壽險規劃
 | 房屋保險 填補住宅因地震火災颱風洪水發生所導致的損害。 | |
 | 汽車保險 填補車體損失、竊盜損失的損害、及對第三人體傷財物損私的補償。 | |
 | 責任風險 公共意外責任險、產品責任險、僱主責任險、醫師責任險。 |
緊急預備金規劃
收入中斷缺口 : 因企業裁員或放無薪假導致收入來源中斷的風險，需備足3~6個月的支出金額。
緊急財務缺口 : 由人身風險、財產風險、責任保險所可能產生的財物損害。
風險規劃執行流程
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