投資管理

投資管理

投資理財的目的是為了追求穩定獲利的報酬，但在投資之前首先做好基本的財務管理，當收入大於支出，產生正向現金流，再穩健投資放大資產。

投資應做好風險控管，主要工具有兩大方案儲蓄與投資，投資是為了追求較高的報酬，相對的也要承受更高的風險，而儲蓄是為了降低風險保住本金，相對的只有較低的報酬，而投資理財規劃就是為了在儲蓄與投資之間取得平衡點，依據個人的財務需求及風險承受度，規劃適當的資產配置，降低投資風險並追求中長期的穩健獲利。

收入支出管理
減少支出並增加收入來源，產生正向現金流量

資產負債管理
資產可增加被動收入，負債會增加被動支出，故開源節流產生正向現金流可使資產增加負債減少，產生一良性的正向循環，擴大現金流量

85%投資獲利的關鍵 ➤ 資產配置

諾貝爾經濟學獎得主William Sharp研究顯示，成功的投資來自資產配置，但大部分投資人花在選股、選基金的時間最多，思考何時進出場的投資時間其次，而研擬整個投資組合策略時間最少。這是投資市場上的【八二】法則，80%的投資人賠錢，只有20%的投資人賺錢的主要理由。

巴菲特投資秘訣

「人生就像滾雪球，你只要能找到濕的雪，和很長的坡道，雪球就會愈滾愈大」 – 巴菲特

找出濕的雪加上長長的陡坡，滾出人生的財富大雪球。

致富方程式及工具

本金是工作收入的累積，每月現金流量的流入轉為現金存量，再經由選擇是當的資產配置，以降低風險，獲得穩定報酬，最後再經由時間的複利效果進而創造一生財富，鉅鵬團隊能提供客戶專屬客製化的資產配置，主要投資工具有:銀行存款、保險、儲蓄計畫、債券、基金、股票、另類投資等。因應客戶的不同風險屬性及理財目標，而有不同的選擇配置。